比特幣於2021年初，由29,000美元站上64,000美元大關，僅僅花了4個月，漲幅達120%，但是之後的短短一個月又暴跌50%，回到32,000美元，等於把今年漲幅回吐，比特幣投資屬於高風險高報酬，在你投資之前，應該要先了解加密貨幣的運作原理。
加密貨幣是一種數字貨幣，透過密碼學技術保護，比特幣屬於加密貨幣的一種，除了比特幣以外，市場上也出現許多新型態的加密貨幣，以下是你投資加密貨幣前需要知道的10件事。
投資比特幣前要知道的10件事
什麼是加密貨幣？
加密貨幣是一種虛擬貨幣，可以用來作為交易的媒介，由公開帳本記錄交易的發生，透過密碼學的技術加密保護，確保貨幣數量不會被竄改，貨幣的供給數量以及銷毀方式都會記載於白皮書上，表示公正。
加密貨幣和虛擬貨幣的不同
虛擬貨幣泛指沒有實體的貨幣，早期線上遊戲的點數，可視為一種虛擬貨幣，而加密貨幣則是透過密碼學技術強化過後的虛擬貨幣，因此被駭客入侵的機率大幅降低。
這世界上有多少種加密貨幣？
根據Coinmarketcap.com的統計，於本文撰寫時間2021年6月份，這世界上的加密貨幣超過5,500種。
加密貨幣值錢嗎？
根據coinmarketcap.com全球公司與比特幣市值排行，比特幣市值已達七千三百億美元，超車排名第六，股神巴菲特的波克夏公司，緊追第五順位的臉書，若比特幣價格持續上揚，總市值超過美國前五大公司蘋果、亞馬遜也不是不可能。
加密貨幣市場中，排名第二的以太幣，目前市值2千8百億美元，非常有機會追上市值3千1百億美元的迪士尼。
(圖片來自CoinMarketCap網站06/13/2021)
加密貨幣的崛起
- 去中心化的概念，由於加密貨幣沒有中央銀行，貨幣供給數量都是記載在白皮書上，另外公開帳本讓大家清楚看到交易數量，不會有央行亂印鈔票導致貨幣貶值的現象。
- 比特幣的廣泛應用，比特幣開始受到世人關注，並且逐漸拿到市場上交易使用，比特幣的知名度也間接帶動整體加密貨幣市場。
- 價值漲幅快速，不同於傳統股票市場，加密貨幣和外匯一樣是24小時交易，和外匯不一樣的是漲跌快速，迅速的價格波動也代表有賺錢空間，激起不少投資人的興趣。
- 對比特幣替代品(Altcoin)未來的遐想，比特幣於2017年從1,000美元拉抬至17,000美元，價格不斷創新高，投資者將想像空間轉嫁至其他加密貨幣，拉抬總體加密貨幣交易數量。
加密貨幣的應用
- 全球流通性，傳統法幣有個很大的特性是可以在全球輕易地交易使用，你可以帶著美元，去歐洲旅行，在當地換成歐元使用。在早期比特幣還未被廣泛接受時，市場上你很難找到願意跟你交換的交易所，但現在你可以在線上購買比特幣，到達你要去旅行的地點尋找比特幣ATM提款機，換成當地貨幣，手續費還比傳統換匯便宜。
- 通貨膨脹，在非洲不少國家由於通貨膨脹，貨幣快速貶值，不少商人一拿到當地法幣想立刻兌換成美元避免通膨，但是美元在這些國家取得不易，曠日費時，需要到銀行排隊數週才可兌換，等換到手時早已被通膨吃掉利潤，加密貨幣的出現解決這個問題。
- 資金管制，在資金被嚴格控管的國家，加密貨幣成為了匯錢的工具，由於加密貨幣不具名，資金轉移不容易被政府追查，加密貨幣的轉移也非常快速，傳統匯款還需要幾個工作天，加密貨幣交易可以在幾秒鐘之內發生。
加密貨幣的風險
- 詐騙案件的頻繁發生，加密貨幣不具名的特性，也導致金錢流向難以追查，網路上充斥著利用委託買幣，趁機詐騙的案件。
- 交易所的龐氏騙局，Mt. Gox曾經是2013年全球最大加密貨幣交易所，百分之70的比特幣交易都在此發生，但是2014年2月份，發生了無人預料到的龐氏騙局，Mt. Gox宣稱系統交易被駭，450萬美元的比特幣憑空消失，投資人帳戶被凍結，投資積蓄血本無歸，類似交易所捲款而逃的案例不乏少數。
加密貨幣適合我嗎？
不可否認的是加密貨幣確實可以為投資者帶來高報酬，但伴隨著很高的投資風險，如果你是願意承擔高風險高報酬的投資者，那加密貨幣或許適合你。
加密貨幣的投資策略
投資的策略在於資產的分配，你會在網路上看到有人All in狗幣成為百萬富翁的新聞，但是這不一定會發生在你身上，最好的方式還是分散你的投資項目，例如：你的投資策略是使用60/40法則，也就是百分之六十的資產是股票，剩餘百分之四十為債券和現金，可以轉換成50/40/10，百分之五十持有股票，百分之四十為債券現金，剩餘百分之十投入加密貨幣市場。
你也可以使用天使趨勢提供年化報酬計算機，做更好的投資規劃。
附註：本文僅是舉例，並不具有任何投資建議。
新手對於加密貨幣該注意什麼？
1.貨幣交易所
對於貨幣交易所的選擇，市場上的交易所參差不齊，交易量越小，交易所倒閉機會也增高，若你是第一次開戶，建議找前10大交易所，在CoinMarketCap網站提供詳細名單。
(圖片來自CoinMarketCap網站)
2.貨幣供給量
加密貨幣的市值計算是由“貨幣價值X供給數量”，有些幣種的供給數量很龐大，這讓這些加密貨幣輕而易舉登上總市值排行榜，但是這也代表該貨幣價格要往上衝高是很困難的，因此投資加密貨幣前，你應該要先弄清楚總共貨幣供給量為多少，銷毀貨幣的計畫是否完善，CoinGecko提供龐大的數據庫讓你參考。
(圖片來自CoinGecko網站)
3.貨幣持有者
如果貨幣過度集中於某位大戶，這個貨幣的價格存在著暴跌的風險，因為他隨時可以在市場上以驚人的數量“倒貨”，你可以透過Etherscan網站，查詢所有以太坊ERC 20的代幣持有者。
(圖片來自Etherscan網站)
(圖片來自網路)
Shiba Inu的代幣就曾發生過未經同意就把發行量50%的代幣免費送給以太坊創辦人Vitalik Buterin的事件，而Vitalik的做法是把手中90%的Shiba Inu代幣銷毀，等同於價值67億美元的代幣被摧毀，並且把10%的代幣捐贈給印度對抗Covid-19。
如果他沒有選擇銷毀貨幣，而是到市場“倒貨”，可想而知幣價會如何受到影響。
4.區域的限制
在美國、加拿大、中國區域對於加密貨幣有嚴格控管，必須找到當地政府審核通過的貨幣交易所，不然在KYC身份驗證階段無法通過。
結語
投資加密貨幣的報酬是非常可觀的，各種大學生投資加密貨幣成為百萬富翁的新聞也在網路上隨處可見，在加密貨幣的世界裡，每天都會有新的幣種出現，各國政府對於加密貨幣的金融政策也隨時會更新，在投資之前，小心慎選你的貨幣交易所，當你看到一種貨幣有龐大的漲跌起伏時，你更應該要同時觀察基本面及技術面，擁有良好的交易策略以及紀律才是能在幣圈長久生存之道。
