5分鐘讀懂加密貨幣,你投資比特幣前要知道的10件事

比特幣於2021年初,由29,000美元站上64,000美元大關,僅僅花了4個月,漲幅達120%,但是之後的短短一個月又暴跌50%,回到32,000美元,等於把今年漲幅回吐,比特幣投資屬於高風險高報酬,在你投資之前,應該要先了解加密貨幣的運作原理。

加密貨幣是一種數字貨幣,透過密碼學技術保護,比特幣屬於加密貨幣的一種,除了比特幣以外,市場上也出現許多新型態的加密貨幣,以下是你投資加密貨幣前需要知道的10件事。

投資比特幣前要知道的10件事

什麼是加密貨幣?

加密貨幣是一種虛擬貨幣,可以用來作為交易的媒介,由公開帳本記錄交易的發生,透過密碼學的技術加密保護,確保貨幣數量不會被竄改,貨幣的供給數量以及銷毀方式都會記載於白皮書上,表示公正。

加密貨幣和虛擬貨幣的不同

虛擬貨幣泛指沒有實體的貨幣,早期線上遊戲的點數,可視為一種虛擬貨幣,而加密貨幣則是透過密碼學技術強化過後的虛擬貨幣,因此被駭客入侵的機率大幅降低。

這世界上有多少種加密貨幣?

根據Coinmarketcap.com的統計,於本文撰寫時間2021年6月份,這世界上的加密貨幣超過5,500種。

加密貨幣值錢嗎?

根據coinmarketcap.com全球公司與比特幣市值排行,比特幣市值已達七千三百億美元,超車排名第六,股神巴菲特的波克夏公司,緊追第五順位的臉書,若比特幣價格持續上揚,總市值超過美國前五大公司蘋果、亞馬遜也不是不可能。

加密貨幣市場中,排名第二的以太幣,目前市值2千8百億美元,非常有機會追上市值3千1百億美元的迪士尼。

(圖片來自CoinMarketCap網站06/13/2021)

加密貨幣的崛起

  • 去中心化的概念,由於加密貨幣沒有中央銀行,貨幣供給數量都是記載在白皮書上,另外公開帳本讓大家清楚看到交易數量,不會有央行亂印鈔票導致貨幣貶值的現象。
  • 比特幣的廣泛應用,比特幣開始受到世人關注,並且逐漸拿到市場上交易使用,比特幣的知名度也間接帶動整體加密貨幣市場。
  • 價值漲幅快速,不同於傳統股票市場,加密貨幣和外匯一樣是24小時交易,和外匯不一樣的是漲跌快速,迅速的價格波動也代表有賺錢空間,激起不少投資人的興趣。
  • 對比特幣替代品(Altcoin)未來的遐想,比特幣於2017年從1,000美元拉抬至17,000美元,價格不斷創新高,投資者將想像空間轉嫁至其他加密貨幣,拉抬總體加密貨幣交易數量。

加密貨幣的應用

  • 全球流通性,傳統法幣有個很大的特性是可以在全球輕易地交易使用,你可以帶著美元,去歐洲旅行,在當地換成歐元使用。在早期比特幣還未被廣泛接受時,市場上你很難找到願意跟你交換的交易所,但現在你可以在線上購買比特幣,到達你要去旅行的地點尋找比特幣ATM提款機,換成當地貨幣,手續費還比傳統換匯便宜。
  • 通貨膨脹,在非洲不少國家由於通貨膨脹,貨幣快速貶值,不少商人一拿到當地法幣想立刻兌換成美元避免通膨,但是美元在這些國家取得不易,曠日費時,需要到銀行排隊數週才可兌換,等換到手時早已被通膨吃掉利潤,加密貨幣的出現解決這個問題。
  • 資金管制,在資金被嚴格控管的國家,加密貨幣成為了匯錢的工具,由於加密貨幣不具名,資金轉移不容易被政府追查,加密貨幣的轉移也非常快速,傳統匯款還需要幾個工作天,加密貨幣交易可以在幾秒鐘之內發生。

加密貨幣的風險

  • 詐騙案件的頻繁發生,加密貨幣不具名的特性,也導致金錢流向難以追查,網路上充斥著利用委託買幣,趁機詐騙的案件。
  • 交易所的龐氏騙局,Mt. Gox曾經是2013年全球最大加密貨幣交易所,百分之70的比特幣交易都在此發生,但是2014年2月份,發生了無人預料到的龐氏騙局,Mt. Gox宣稱系統交易被駭,450萬美元的比特幣憑空消失,投資人帳戶被凍結,投資積蓄血本無歸,類似交易所捲款而逃的案例不乏少數。

加密貨幣適合我嗎?

不可否認的是加密貨幣確實可以為投資者帶來高報酬,但伴隨著很高的投資風險,如果你是願意承擔高風險高報酬的投資者,那加密貨幣或許適合你。

加密貨幣的投資策略

投資的策略在於資產的分配,你會在網路上看到有人All in狗幣成為百萬富翁的新聞,但是這不一定會發生在你身上,最好的方式還是分散你的投資項目,例如:你的投資策略是使用60/40法則,也就是百分之六十的資產是股票,剩餘百分之四十為債券和現金,可以轉換成50/40/10,百分之五十持有股票,百分之四十為債券現金,剩餘百分之十投入加密貨幣市場。

你也可以使用天使趨勢提供年化報酬計算機,做更好的投資規劃。

附註:本文僅是舉例,並不具有任何投資建議。

新手對於加密貨幣該注意什麼?

1.貨幣交易所

對於貨幣交易所的選擇,市場上的交易所參差不齊,交易量越小,交易所倒閉機會也增高,若你是第一次開戶,建議找前10大交易所,在CoinMarketCap網站提供詳細名單。

(圖片來自CoinMarketCap網站)

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2.貨幣供給量

加密貨幣的市值計算是由“貨幣價值X供給數量”,有些幣種的供給數量很龐大,這讓這些加密貨幣輕而易舉登上總市值排行榜,但是這也代表該貨幣價格要往上衝高是很困難的,因此投資加密貨幣前,你應該要先弄清楚總共貨幣供給量為多少,銷毀貨幣的計畫是否完善,CoinGecko提供龐大的數據庫讓你參考

(圖片來自CoinGecko網站)

3.貨幣持有者

如果貨幣過度集中於某位大戶,這個貨幣的價格存在著暴跌的風險,因為他隨時可以在市場上以驚人的數量“倒貨”,你可以透過Etherscan網站,查詢所有以太坊ERC 20的代幣持有者。

(圖片來自Etherscan網站)

(圖片來自網路)

Shiba Inu的代幣就曾發生過未經同意就把發行量50%的代幣免費送給以太坊創辦人Vitalik Buterin的事件,而Vitalik的做法是把手中90%的Shiba Inu代幣銷毀,等同於價值67億美元的代幣被摧毀,並且把10%的代幣捐贈給印度對抗Covid-19。

如果他沒有選擇銷毀貨幣,而是到市場“倒貨”,可想而知幣價會如何受到影響。

4.區域的限制

在美國、加拿大、中國區域對於加密貨幣有嚴格控管,必須找到當地政府審核通過的貨幣交易所,不然在KYC身份驗證階段無法通過。

結語

投資加密貨幣的報酬是非常可觀的,各種大學生投資加密貨幣成為百萬富翁的新聞也在網路上隨處可見,在加密貨幣的世界裡,每天都會有新的幣種出現,各國政府對於加密貨幣的金融政策也隨時會更新,在投資之前,小心慎選你的貨幣交易所,當你看到一種貨幣有龐大的漲跌起伏時,你更應該要同時觀察基本面及技術面,擁有良好的交易策略以及紀律才是能在幣圈長久生存之道。

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